Strumenti di enforcement

Per l’applicazione del diritto prudenziale, la FINMA dispone di un’ampia gamma di strumenti di enforcement, nel cui impiego è vincolata ai principi costituzionali e amministrativi generali.

Per strumenti di enforcement s’intendono i provvedimenti mediante i quali la FINMA applica il diritto prudenziale. Le relative leggi sui mercati finanziari definiscono in quale ambito sono applicabili quali strumenti. La procedura per l’adozione di un tale provvedimento è retta dalla Legge federale sulla procedura amministrativa (PA).

Un’ampia gamma di strumenti

La gamma di strumenti di enforcement è ampia e comprende segnatamente i provvedimenti cautelari, gli ordini per il ripristino della situazione conforme, la decisione di accertamento, il divieto di esercizio della professione, il divieto di esercizio dell’attività e il divieto di esercizio dell’attività di commerciante di valori mobiliari, la pubblicazione di decisioni, la confisca e il ritiro dell’autorizzazione, la liquidazione e il fallimento.

Impiego degli strumenti di enforcement

Nella scelta del provvedimento adeguato, nel quadro dei principi costituzionali e amministrativi generali la FINMA tiene conto degli obiettivi delle leggi sui mercati finanziari (tutela di creditori e investitori, lealtà e stabilità del sistema finanziario). Di conseguenza, la FINMA decide di volta in volta in base al singolo caso e alla situazione specifica quali strumenti impiegare e in che misura.