Organismi di autodisciplina (OAD)
Gli intermediari finanziari che esercitano l’attività a titolo professionale ai sensi dell’art. 2 cpv. 3 LRD, nonché i consulenti che esercitano la loro attività a titolo professionale ai sensi dell’art. 2 cpv. 3bis e 3ter LRD, devono affiliarsi a un organismo di autodisciplina riconosciuto dalla FINMA ai sensi dell’art. 14 cpv. 1 LRD.
Questi intermediari finanziari e questi consulenti non sono né autorizzati né assoggettati alla vigilanza della FINMA, ma sono sottoposti alla sorveglianza di un OAD, del quale sono affiliati.
Le segnalazioni e i reclami concernenti questi intermediari finanziari e questi consulenti devono essere indirizzati direttamente all’OAD competente. Per individuare l’OAD competente per il proprio intermediario finanziario o il proprio consulente e i relativi dati di contatto, cliccare su questo link:
Elenco per la ricerca di membri OAD
Riconoscimento quale OAD
Gli OAD concretizzano gli obblighi di diligenza ai sensi della LRD in un regolamento e ne vigilano il rispetto da parte degli intermediari finanziari affiliati nonché dei consulenti affiliati. Gli OAD devono inoltre effettuare controlli al fine di garantire l’adempimento degli obblighi da parte degli intermediari finanziari affiliati nonché dei consulenti affiliati.
Gli OAD sono sottoposti a loro volta alla vigilanza della FINMA, alla quale compete il riconoscimento e la sorveglianza degli OAD. La FINMA riconosce un organismo quale OAD se:
- dispone di un regolamento per i suoi affiliati che disciplina concretamente gli obblighi di diligenza della LRD;
- vigila affinché gli intermediari finanziari affiliati applichino il regolamento;
- vigila sul rispetto del presente regolamento da parte dei consulenti affiliati, nella misura in cui la loro affiliazione è prevista dal regolamento,
- offre la garanzia di un’attività irreprensibile e si assicura che le persone e le società di audit preposte al controllo adempiano i requisiti in materia di irreprensibilità, indipendenza e qualifiche professionali; e
- garantisce che le società di audit come pure gli auditor responsabili preposti al controllo soddisfino le condizioni per l’abilitazione sancite dalla LRD.
La FINMA può svolgere controlli in loco presso gli OAD o incaricare una società di audit. Gli OAD devono comunicare alla FINMA le modifiche apportate al loro assetto organizzativo.
Se un OAD non soddisfa più le condizioni per il riconoscimento, la FINMA può, previa comminatoria, revocare il riconoscimento.
Regolamenti degli OAD
I regolamenti degli OAD così come eventuali modifiche devono essere approvati dalla FINMA. Tali regolamenti stabiliscono in che modo gli intermediari finanziari affiliati nonché i consulenti affiliati devono applicare gli obblighi legali derivanti dalla LRD, in cui rientrano segnatamente l’obbligo di identificazione della controparte, l’obbligo di accertamento dell’avente diritto economico come pure l’obbligo di comunicazione in caso di sospetto di riciclaggio di denaro. Inoltre, nel regolamento è specificato in che modo l’OAD verifica l’adempimento di tali obblighi, ad esempio tramite controlli periodici affidati ad auditor esterni o interni, nonché le sanzioni previste in caso di eventuali violazioni. L’OAD può infatti infliggere ai suoi membri una pena convenzionale o addirittura decretarne l’esclusione.
