Organismi di autodisciplina (OAD)

La Legge sul riciclaggio di denaro prevede per gli intermediari finanziari la possibilità di affiliarsi a un organismo di autodisciplina di diritto privato, incaricato di vigilare sul rispetto degli obblighi di diligenza al fine di impedire il riciclaggio di denaro. Tali organismi rappresentano un'alternativa alla sorveglianza diretta da parte della FINMA.

Gli intermediari finanziari a titolo professionale di cui all'art. 2 cpv. 3 della Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) devono disporre di un'autorizzazione della FINMA com intermediario finanziario direttamente sottoposto oppure affiliarsi a un organismo di autodisciplina (OAD) riconosciuto dalla FINMA.

Riconoscimento degli OAD

Gli OAD definiscono gli obblighi di diligenza ai sensi della LRD in un regolamento e ne vigilano il rispetto da parte degli intermediari finanziari affiliati. Gli OAD devono inoltre effettuare controlli al fine di garantire l’effettivo adempimento degli obblighi da parte dei loro affiliati.Gli OAD sono sottoposti a loro volta alla vigilanza della FINMA, alla quale compete il riconoscimento e la sorveglianza degli OAD. Gli organismi riconosciuti dalla FINMA come OAD soddisfano in seguenti requisiti:

  • dispongono di un regolamento per gli affiliati che disciplina concretamente gli obblighi di diligenza della LRD;

  • vigilano affinché il regolamento sia applicato;

  • si assicurano che le persone nominate per l'attività di vigilanza e le società di audit siano adeguate in termini di garanzie offerte, autonomia e qualifiche professionali.

La FINMA ha la facoltà di condurre ispezioni in loco presso gli OAD o di nominare un ufficio di revisione responsabile dei controlli. Gli OAD devono comunicare alla FINMA le modifiche apportate al loro assetto organizzativo.

Se un OAD non soddisfa più le condizioni per il riconoscimento, la FINMA può inviare una diffida all'organismo ed eventualmente revocare il riconoscimento.

Regolamenti degli OAD

I regolamenti degli OAD e le loro successive modifiche devono essere approvati dalla FINMA. I regolamenti stabiliscono in che modo gli intermediari finanziari affiliati devono applicare gli obblighi legali derivanti dalla LRD, in cui rientrano segnatamente l'obbligo di identificazione della controparte, l’obbligo di accertamento relativo all’avente diritto economico come pure l'obbligo di comunicazione in caso di sospetto di riciclaggio di denaro. Nel regolamento è specificato inoltre in che modo l'OAD verifica l'adempimento di tali obblighi, ad esempio tramite controlli periodici affidati a revisori esterni o a ispettori interni, nonché le sanzioni previste in caso di eventuali infrazioni. L'OAD può infatti infliggere ai suoi affiliati una pena convenzionale o addirittura decretarne l'espulsione.

Elenco degli organismi di autodisciplina riconosciuti dalla FINMA

1.

VQF Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen

Baarerstrasse 112
Casella Postale
CH-6302 Zugo

Tel. +41 (0)41 763 28 20
Fax +41 (0)41 763 28 23

www.vqf.ch
info@vqf.ch

2.

Organismo di autodisciplina Unione dei trasporti pubblici (OAD UTP)
Dälhölzliweg 12
CH-3000 Berna 6

Tel. +41 (0)31 359 23 23
Fax +41 (0)31 359 23 10

www.voev.ch
info@voev.ch

3.

Associazione Svizzera di Gestori di Patrimoni | ASG

Bahnhofstrasse 35
CH-8001 Zurigo

Tel. +41 (0)44 228 70 10
Fax +41 (0)44 228 70 11

www.vsv-asg.ch
info@vsv-asg.ch

4.

Organismo di Autodisciplina dei Fiduciari del Cantone Ticino (OAD FCT)

Piazza Cioccaro 7
Casella Postale 6164
CH-6901 Lugano

Tel. +41 (0)91 923 98 14
Fax +41 (0)91 922 94 40

http://www.oadfct.ch/
segretariato@oadfct.ch

5.

Organismo di autodisciplina della Federazione Svizzera degli Avvocati e della Federazione Svizzera dei Notai (OAD FSA/FSN)

Marktgasse 4
CH-3011 Berna

Tel. +41 (0)31 313 06 00
Fax +41 (0)31 313 06 01

http://www.sro-sav-snv.ch/
sro.sav.snv@swisslawyers.com

6.

Association Romande des Intermédiaires Financiers (ARIF)

8, Rue de Rive
Casella Postale 3178
CH-1211 Ginevra 3

Tel. +41 (0)22 310 07 35
Fax +41 (0)22 310 07 39

http://www.arif.ch/
info@arif.ch

7.

Schweizerischer Leasingverband (SLV)

Rämistrasse 5
Casella Postale
CH-8024 Zurigo

Tel. +41 (0)44 250 49 90
Fax +41 (0)44 250 49 99

http://www.leasingverband.ch/
info@leasingverband.ch

8.

           

PolyReg Allg. Selbstregulierungs-Verein

Florastrasse 44
CH-8008 Zürich

Tel. +41 (0)43 488 52 80
Fax +41 (0)43 499 80 56

http://www.polyreg.ch/
info@polyreg.ch


PolyReg Association Générale d’Autorégulation

Rue du Château 23
CH-2000 Neuchâtel

Tél. +41 (0)32 720 92 30
Fax +41 (0)32 720 92 39

http://www.polyreg.ch/
info@polyreg-romandie.ch


PolyReg Associazione Generale di Autodisciplina

Via Nassa 56
CH-6900 Lugano

 

Tel. +41 (0)91 922 64 56
Fax +41 (0)91 922 64 58

http://www.polyreg.ch/
info@polyregticino.ch

9.

OAR-G Organisme d'Autorégulation des Gérants de Patrimoine

2, rue Pedro-Meylan
CH-1208 Ginevra

Tel. +41 (0)22 700 73 20
Fax +41 (0)22 700 73 24

http://www.oarg.ch/
secretariat@oarg.ch

10.

OAD-FIDUCIARI | SUISSE

Monbijoustrasse 20
Casella Postale 7956
CH-3001 Berna

Tel. + 41 (0)31 380 64 80
Fax + 41 (0)31 380 64 31

http://www.oad-fiduciarisuisse.ch
oad@fiduciarisuisse.ch

11.

Selbstregulierungsorganisation des Schweizer Verbandes der Investmentgesellschaften (SRO SVIG)

Grabenstrasse 25
CH-6340 Baar

Tel. +41 (0)41 768 11 05

http://www.svig.org/
sro@svig.org

12.

Geschäftsstelle SRO-SVV

c/o Associazione Svizzera d'Assicurazioni ASA
C.F. Meyer-Strasse 14
Casella postale
CH-8022 Zurigo

Tel. +41 (0)44 208 28 64
Fax +41 (0)44 208 28 43

http://www.sro-svv.ch/
thomas.jost@sro.svv.ch