L’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA ha sottoposto a revisione parziale l’Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro. Inoltre, ha riconosciuto come standard minimo la Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche riveduta e il Regolamento dell’Organismo di autodisciplina dell’Associazione Svizzera d’Assicurazioni riveduto. Infine, la FINMA ha pubblicato una Comunicazione sulla vigilanza volta a esplicare la Circolare FINMA 11/1 «Attività di intermediario finanziario ai sensi della LRD».
L’Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro (ORD-FINMA) sottoposta a revisione parziale tiene conto in particolare della più recente revisione della Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) e dell’Ordinanza sul riciclaggio di denaro (ORD) in vista del rapporto di valutazione sulla Svizzera del GAFI. La FINMA ha svolto un’indagine conoscitiva in merito alla summenzionata revisione parziale (cfr. comunicato stampa) e ora pubblica l’ordinanza definitiva. Inoltre, il Consiglio di amministrazione della FINMA ha riconosciuto come standard minimo le disposizioni della Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche, riveduta per gli stessi motivi, e il Regolamento dell’OAD-ASA riveduto. L’ordinanza ed entrambe le autodiscipline entreranno in vigore il 1° gennaio 2027, sebbene queste ultime prevedano un periodo transitorio di quattro mesi.
A seguito dell’indagine conoscitiva è stata integrata la norma concernente le relazioni tra banche corrispondenti con banche estere e precisato che l’art. 37 cpv. 5 ORD-FINMA si applica solo ai clienti che hanno un accesso diretto ai conti della banca corrispondente. Inoltre, alla FINMA sono stati presentati numerosi suggerimenti per la precisazione di singole disposizioni, di cui ha in parte tenuto conto nel quadro delle spiegazioni. Da un lato, sono state adeguate le spiegazioni relative alla ricostruibilità della struttura proprietaria e di controllo al fine di chiarire il rapporto di complementarità tra questa disposizione e le norme relative alle strutture complesse e alle società di sede, nonché di esplicare l’approccio basato sul rischio e gli obblighi di documentazione. Dall’altro, le spiegazioni relative alle nuove misure volte a prevenire la violazione di misure coercitive secondo la Legge sugli embarghi sono state integrate al fine di esplicare più dettagliatamente l’applicazione per analogia della disposizione relativa alla sorveglianza delle relazioni d’affari e delle transazioni.
Poiché la revisione della LRD prevede un ampliamento del suo campo di applicazione e include ora determinati servizi di consulenza, si rende necessaria anche una revisione della Circolare FINMA 11/1 «Attività di intermediario finanziario ai sensi della LRD». In tale contesto, la FINMA informa, tramite un’apposita Comunicazione sulla vigilanza, in merito all’ambito di applicazione della circolare e chiarisce le competenze relative alla vigilanza sulle attività svolte in qualità di consulente.
