Controlli in loco

Nel quadro della propria attività di vigilanza, la FINMA può svolgere controlli in loco. La decisione in merito al loro svolgimento avviene in base a rischi generali del mercato finanziario o in funzione di eventi specifici. I controlli in loco forniscono elementi e deduzioni importanti ai fini della vigilanza e, se necessario, portano all’adozione di ulteriori misure.

I controlli in loco (detti anche supervisory review) sono controlli incentrati su temi specifici. Vengono svolti nel quadro della vigilanza prudenziale e consentono alla FINMA di raccogliere informazioni di prima mano su una divisione, un ambito di attività o una funzione dell'assoggettato alla vigilanza interessato. Attraverso raffronti trasversali tra i singoli istituti, la FINMA ottiene nel contempo una migliore panoramica del mercato.

Strumento dell’attività di vigilanza diretta

Le supervisory review sono uno strumento della vigilanza diretta. Tali attività di vigilanza diretta, le cui modalità sono strettamente legate alla situazione, vengono svolte dai supervisori o dagli specialisti competenti della FINMA presso l'assoggettato. Il quadro normativo per questi controlli è costituito dall'art. 24 cpv. 1 della Legge sulla vigilanza dei mercati finanziari.

Il numero dei controlli dipende dall'intensità della vigilanza

Il numero dei controlli in loco all'anno varia da istituto a istituto e dipende dall'intensità della vigilanza, che a sua volta viene determinata in base alla classificazione nelle categorie di rischio della FINMA e al rating assegnato dalla FINMA per ciascun assoggettato alla vigilanza.

Di norma i controlli vengono svolti nel quadro di un piano annuale. Se eventi particolari lo richiedono, è tuttavia contemplato lo svolgimento di supervisory review che esulano dal piano. Un controllo in loco ha una durata variabile da pochi giorni a diverse settimane, nel caso in cui si renda necessaria una valutazione approfondita di determinate fattispecie.


Scheda informativa: Controlli in loco: uno strumento di vigilanza fondamentale della FINMA

Nel quadro della propria attività di vigilanza, la FINMA può svolgere controlli in loco. La decisione in merito al loro svolgimento avviene in base a rischi generali del mercato finanziario o in funzione di eventi specifici. I controlli in loco forniscono elementi e deduzioni importanti ai fini della vigilanza e, se necessario, portano all’adozione di ulteriori misure.

Ultima modifica: 13.01.2020 Dimensioni: 0,11  MB
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