2024-20
| Parte in causa | Finanzgruppe X |
|---|---|
| Ambito | Soggetti autorizzati |
| Tema | Violazione degli obblighi sanciti dalla Legge sul riciclaggio di denaro, Altri |
| Sintesi | Die Finanzgruppe X verkauft strukturierte Anlageprodukte, die von ihr selbst oder von ihren Partnern herausgegeben werden. Der Vertrieb eigener Produkte erfolgt primär indirekt über externe Distributoren. Die Untersuchung hat ergeben, dass die Gruppe X ihre Distributionskette unzureichend überwacht hat, und dass sie in einigen Fällen mit zweifelhaften, unregulierten Distributoren zusammengearbeitet hat. Deren Geschäftsmodell wurde beim Onboarding nicht ausreichend kritisch hinterfragt, obwohl sich verschiedene Widersprüche ergaben. In der Folge haben einige dieser Distributoren später strukturierte Anlageprodukte in Ländern vertrieben, die dafür vertraglich nicht vorgesehen waren und für die sie keine Zulassung hatten. Damit haben die Distributoren nicht nur vertragliche, sondern auch regulatorische Bestimmungen verletzt. Mit ihrem Verhalten hat die Gruppe X schwer gegen ihre Risikomanagement-Pflichten sowie Gewährspflichten verstossen. |
| Misure | Massnahmen zur Wiederherstellung des ordnungsgemässen Zustandes (Art. 31 FINMAG), Einziehung von CHF 9.3 Mio. (Art. 35 FINMAG) |
| Crescita in giudicato | Die Verfügung wurde nicht angefochten und ist rechtskräftig. |
| Comunicazione | Medienmitteilung der FINMA vom 12. Dezember 2024 |
| Data della decisione | 29.11.2024 |
