Rappresentanze di banche estere

Per ottenere l’autorizzazione della FINMA, le rappresentanze di banche estere devono soddisfare una serie di condizioni.
Una banca estera necessita dell’autorizzazione della FINMA se, in Svizzera, occupa persone che, per essa, a titolo professionale e permanente, in Svizzera o dalla Svizzera la rappresentano a scopi di pubblicità o per altri scopi, segnatamente le inoltrano gli ordini dei clienti, senza tuttavia concludere affari per la banca estera, detenere conti clienti o impegnarla giuridicamente. Le rappresentanze di banche estere non sono assoggettate alla vigilanza prudenziale della FINMA. Sono tuttavia tenute a presentare alla FINMA, entro quattro mesi dalla chiusura dell'esercizio, un rapporto annuale concernente la banca estera rappresentata.

Definizione di banca estera

Per banca estera s’intende qualsiasi impresa organizzata conformemente al diritto estero che possieda un’autorizzazione in qualità di banca all’estero, utilizzi nella ragione sociale o nella designazione dello scopo commerciale e/o nella documentazione commerciale il termine «banca» o «banchiere» oppure eserciti un’attività bancaria secondo l'art. 1a LBCR.

Condizioni di autorizzazione

Affinché la banca estera ottenga l’autorizzazione all’istituzione di una rappresentanza, la banca estera e la rappresentanza devono soddisfare o poter soddisfare inequivocabilmente tutte le condizioni di autorizzazione. Le principali sono:

  • vigilanza adeguata sulla banca estera;
  • non ci sono obiezioni da parte delle competenti autorità di vigilanza estere per quanto concerne l'istituzione di una rappresentanza;
  • reciprocità da parte dello Stato di sede della banca estera e di tutti i titolari di partecipazioni qualificate;
  • garanzia di un’attività irreprensibile da parte dei dirigenti della rappresentanza.

Durata della procedura

La procedura di autorizzazione quale rappresentanza di una banca estera avviene nel quadro di un costante scambio con i richiedenti. I tempi di elaborazione dipendono dalla qualità e dalla complessità della domanda, come pure dall'attuale carico di lavoro. Occorre inoltre tenere conto dei tempi di reazione delle rispettive autorità di vigilanza estere.

Contatto per domande sulla procedura di autorizzazione

Sezione Autorizzazioni della divisione Banche (authorization@finma.ch)