Verschiedene Gesetze und Verordnungen regeln den Finanzmarkt
Die hoheitlichen Befugnisse der FINMA über Banken, Versicherungen, Finanzmarktinfrastrukturen, Effektenhändler und kollektive Kapitalanlagen haben ihre rechtliche Grundlage im Finanzmarktaufsichtsgesetz sowie in den verschiedenen Finanzmarktgesetzen und ausführenden Verordnungen.
Jede Handlung der FINMA basiert auf einer entsprechenden Rechtsgrundlage. Für die FINMA selbst legt das Finanzmarktaufsichtsgesetz das rechtliche Fundament.
Weitere aufsichtsrechtliche Grundlagen sind zu finden im:
Bankengesetz für Banken
Versicherungsaufsichtsgesetz und Versicherungsvertragsgesetz für Versicherungen
- Rechtsgrundlagen für Finanzmarktinfrastrukturen und Märkte
Kollektivanlagengesetz für Fonds
Geldwäschereigesetz für weitere Finanzmarktteilnehmer
Pfandbriefgesetz für Pfandbriefe
Oft werden die gesetzlichen Rechtsgrundlagen in Bundesratsverordnungen oder in FINMA-Verordnungen konkretisiert; so zum Beispiel für die Banken in der Bankenverordnung und für das Prüfwesen in der FINMA-Finanzmarktprüfverordnung.