Politique en matière de personnel : l'accent est mis sur la qualité
En outre, la présidente de la FINMA a insisté sur le choix par l'autorité d'une politique en matière de personnel orientée sur la qualité. Au cours des dernières années, la FINMA a intentionnellement recruté de nouveaux profils de compétences. La présidente se déclare convaincue par ce mélange de personnalités et de compétences qui favoriserait une meilleure surveillance. Anne Héritier Lachat a désigné comme autres axes essentiels du développement de l'activité de surveillance la multiplication des contrôles sur place ainsi que le recours plus ciblé aux sociétés d'audit, véritables «bras armés» de la FINMA. Selon la présidente, le système de la surveillance helvétique a dans l'ensemble fait ses preuves.
Un accès aux marchés garanti par l'équivalence des réglementations et des surveillances
En outre, la FINMA jouit aujourd'hui d'une bonne réputation sur la scène internationale, ce que la présidente de la FINMA considère comme contribuant de manière essentielle à la promotion de la compétitivité de la place financière helvétique. Une surveillance crédible serait, avec la réglementation, une condition préalable à la reconnaissance de l'équivalence avec d'autres places financières : «L’accès aux marchés suppose des règles, mais aussi une surveillance équivalentes.»
La gestion des risques comme élément clé
Le directeur de la FINMA, Mark Branson, a indiqué, lors de son exposé, que la confiance dans la branche financière n'a jamais retrouvé le niveau qui était le sien avant la crise financière. Bien au contraire, dans les années qui ont suivi cette crise, de nombreuses affaires résultant de comportements commerciaux fautifs ont mis à mal la confiance du monde politique, de la société et des marchés à l'égard du secteur financier. «Depuis peu, ce sont les problèmes récurrents résultant du comportement commercial de nombreuses banques qui remettent en question cette confiance.»
Mark Branson voit dans une maîtrise insuffisante des risques de compliance la source de nombreuses affaires liées à des comportements commerciaux inacceptables dans le domaine bancaire. Il s'agirait souvent de problèmes engendrés par des comportements fautifs : «Le meilleur remède à ces dysfonctionnements est l'autodiscipline de l'établissement." Les banques auraient la clé de ces problèmes entre leurs mains : elles "doivent reconnaître qu'(elles) font partie d'un système global qui ne peut fonctionner qu'accompagné d’un consensus social.»
Le directeur de la FINMA voit dans une gestion appropriée des risques un élément central pour assurer un succès durable à l’avenir. Celle-ci doit être respectée et incarnée par la direction elle-même, sans être entravée par des systèmes incitatifs allant à son encontre : «Au sein des établissements, il doit être clair qu'il doit être clair que des profits réalisés d'une manière qui n'est ni correcte ni éthique ne sont pas souhaitables et que des résultats obtenus de la sorte ne seront pas récompensés.»
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