Kategorisierung

Bewilligungsträger nach FINIG und KAG unterliegen der risikobasierten Aufsicht der FINMA, die fünf Aufsichtskategorien unterscheidet. Neben der Kategorisierung beeinflusst ein periodisches Rating die Aufsichtsintensität und den Einsatz der Aufsichtsinstrumente.

Bewilligungsträger werden nach ihrer Risikowirkung für Gläubiger respektive Anleger sowie für das Gesamtsystem und die Reputation des schweizerischen Finanzplatzes einer bestimmten Kategorie zugeordnet und entsprechend beaufsichtigt. Die Kategorie 1 umfasst äusserst grosse, bedeutende und komplexe Bewilligungsträger mit globaler Relevanz und sehr hohen Risiken. Das Risikopotenzial der Institute in den weiteren Kategorien nimmt stufenweise bis zur Kategorie 5 ab. 

Bewilligungsträger nach FINIG und KAG: Aufsichtskategorien 4 und 5

Die Bewilligungsträger nach FINIG und KAG sind in die Aufsichtskategorien 4 und 5 eingeteilt. In die Aufsichtskategorie 4 fallen dabei Fondsleitungen und Vermögensverwalter nach KAG, sofern diese Vermögenswerte ab CHF 30 Mrd. verwalten und/oder administrieren. Neben der Einteilung in Aufsichtskategorien erfolgt für jeden Bewilligungsträger ein periodisches Rating, das die Einschätzung der FINMA zu seiner aktuellen Situation, insbesondere in Bezug auf die finanzielle Lage, der Organisation, der verwalteten und/oder administrierten Produkte sowie der Einhaltung von Verhaltensregeln beinhaltet.

Backgroundimage