Vertretungen ausländischer Banken

Um eine Bewilligung der FINMA zu erlangen, müssen Vertretungen von ausländischen Banken eine Reihe von Voraussetzungen erfüllen.

Eine ausländische Bank bedarf einer Bewilligung der FINMA, wenn sie in der Schweiz Personen beschäftigt, die sie in der Schweiz oder von der Schweiz aus dauernd und gewerbsmässig zu Werbe- und anderen Zwecken vertreten und namentlich Kundenaufträge an sie weiterleiten, ohne jedoch für die ausländische Bank Geschäfte abzuschliessen, Kundenkonten zu führen oder sie rechtlich zu verpflichten. Vertretungen ausländischer Banken werden von der FINMA nicht prudenziell überwacht. Sie haben der FINMA jedoch binnen vier Monaten nach Abschluss des Geschäftsjahres einen Geschäftsbericht der vertretenen ausländischen Bank einzureichen.

Definition einer ausländischen Bank

Als ausländische Bank gilt jedes nach ausländischem Recht organisierte Unternehmen, das entweder im Ausland eine Bewilligung als Bank besitzt, im Firmennamen oder in der Bezeichnung des Geschäftszwecks respektive in den Geschäftsunterlagen den Ausdruck «Bank» oder «Bankier» verwendet oder eine Banktätigkeit im Sinne von Art. 1a BankG ausübt.              

Bewilligungsvoraussetzungen

Damit der ausländischen Bank die Bewilligung zur Errichtung einer Vertretung erteilt werden kann, müssen die ausländische Bank und die Vertretung sämtliche Bewilligungsvoraussetzungen zweifelsfrei erfüllen oder erfüllen können. Die wichtigsten sind:

  • Angemessene Aufsicht über die ausländische Bank;

  • Keine Einwände der zuständigen ausländischen Aufsichtsbehörden gegen die Errichtung einer Vertretung;

  • Gegenrecht durch den Sitzstaat der ausländischen Bank und sämtlicher qualifiziert Beteiligter;

  • Gewähr für eine einwandfreie Geschäftstätigkeit der leitenden Personen der Vertretung.

Dauer des Verfahrens

Das Verfahren für eine Bewilligung einer Vertretung einer ausländischen Bank verläuft im stetigen Austausch mit den Gesuchstellern. Die Bearbeitungsdauer ist von der Qualität und Komplexität des Gesuch sowie der aktuellen Arbeitslast abhängig. Zudem ist die Reaktionszeit der relevanten ausländischen Aufsichtsbehörden zu berücksichtigen.

Kontakt für Fragen zu den Bewilligungsverfahren

Abteilung Bewilligungen des Geschäftsbereichs Banken (authorization@finma.ch)

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