2024-14

Party	Banca X
Area	Licence holders
Topic	Violation of duties under antimoney laundering law, Disgorgement of profits, Other
Summary	Nel corso del 2022 è apparso un articolo di stampa secondo il quale Banca X avrebbe trasferito milioni di franchi dalla Svizzera all'estero per conto di un cliente legato a un'organizzazione criminale estera. Sulla base di queste informazioni la FINMA ha avviato degli accertamenti e proceduto a una Supervisory Review nell'ambito della lotta contro il riciclaggio di denaro (LRD). Secondo i risultati di quest'ultima, Banca X ha effettuato un'analisi insufficiente in materia di KYC e KYT. La FINMA ha quindi avviato una procedura di enforcement e ha nominato un incaricato dell'inchiesta, le cui verifiche hanno evidenziato gravi violazioni degli obblighi legati alla lotta contro il riciclaggio di denaro e all'obbligo di comunicazione al MROS e alla FINMA. La procedura ha inoltre rivelato che l'organizzazione interna della banca non era né adeguata, né sufficientemente adattata per garantire il rispetto delle normative relative al LBA.
Measures	misure volte al ripristino della situazione conforme (art. 31 LFINMA), nomina di un incaricato della verifica (art. 24a LFINMA) e confisca dell'utile di circa CHF 110'000 (art. 35 LFINMA)
Legal force	La decisione non è stata impugnata ed è cresciuta in giudicato.
Communication	-
Date of decision	25.10.2024