Succursali di banche estere

Per ottenere l’autorizzazione della FINMA, le succursali di banche mobiliari esteri devono soddisfare una serie di condizioni.

Una banca estera necessita dell’autorizzazione della FINMA se, in Svizzera, occupa persone che, per essa, a titolo professionale e permanente, in Svizzera o dalla Svizzera concludono affari, detengono conti clienti o la impegnano giuridicamente.

Definizione

Per banca estera s’intende qualsiasi impresa organizzata conformemente al diritto estero che possieda un’autorizzazione in qualità di banca all’estero, utilizzi nella ragione sociale o nella designazione dello scopo commerciale e/o nella documentazione commerciale il termine «banca» o «banchiere» oppure eserciti un’attività bancaria ai sensi della definizione svizzera (art. 2a OBCR).

Condizioni di autorizzazione

Affinché la banca estera ottenga l’autorizzazione alla costituzione di una succursale, il richiedente e la succursale devono soddisfare o poter soddisfare inequivocabilmente tutte le condizioni di autorizzazione. Le principali sono:

  • i titolari di partecipazioni qualificate di una banca estera e gli organi della direzione della succursale devono fornire la garanzia di un’attività irreprensibile;

  • la banca estera deve 1) essere assoggettata a un’adeguata vigilanza, che si estenda anche alla succursale; 2) avere un’organizzazione appropriata; 3) disporre di sufficienti mezzi finanziari e di personale qualificato per gestire una succursale in Svizzera; 4) fornire la prova che la ragione sociale della succursale può essere iscritta nel registro di commercio;

  • le autorità di vigilanza estere competenti 1) non sollevano obiezioni quanto all’apertura della succursale; 2) si impegnano a comunicare immediatamente alla FINMA l’insorgere di avvenimenti che potrebbero seriamente pregiudicare gli interessi dei creditori; 3) sono in grado di prestare servizi di assistenza amministrativa alla FINMA;

  • la reciprocità da parte dello Stato di sede della banca estera e di tutti i titolari di partecipazioni qualificate è garantita;

  • la succursale dispone di un regolamento che definisce esattamente il suo campo d’attività e che prevede un’organizzazione amministrativa corrispondente a questa attività;

  • la FINMA può richiedere alla succursale delle garanzie finanziarie (capitale di dotazione, garanzie, attività in Svizzera, ecc.);

  • impiego di una società di audit riconosciuta per la procedura di autorizzazione;

  • impiego di una società di audit prudenziale riconosciuta per la vigilanza corrente;

  • se la banca estera fa parte di un gruppo operante nel settore finanziario, la FINMA può subordinare l’autorizzazione alla condizione che il gruppo sia sottoposto a vigilanza adeguata e consolidata da parte di autorità di vigilanza estere.

Durata della procedura

Generalmente la procedura di autorizzazione per la succursale di una banca estera dura circa sei mesi, tuttavia i tempi di elaborazione dipendono dalla qualità e dalla complessità della domanda. Occorre inoltre tenere conto dei tempi di reazione delle autorità di vigilanza estere coinvolte.

Le succursali di banche estere sono assoggettate alla vigilanza prudenziale della FINMA.

Contatto per domande sulla procedura di autorizzazione

Sezione Autorizzazioni Banche (authorization@finma.ch)