Kundeninformation

Sobald Versicherungsvermittlerinnen und Versicherungsvermittlern mit Kunden in Kontakt treten, müssen sie diese mindestens über Folgendes informieren (Art. 45 Abs. 1 VAG).

ihre Identität und ihre Adresse;
ob die von ihnen in einem bestimmten Versicherungszweig angebotenen Versicherungsdeckungen von einem einzigen oder von mehreren Versicherungsunternehmen stammen und um welche Versicherungsunternehmen es sich handelt;
ihre Vertragsbeziehungen mit den Versicherungsunternehmen, für die sie tätig sind, sowie die Namen dieser Unternehmen;
die Person, die für Nachlässigkeit, Fehler oder unrichtige Auskünfte im Zusammenhang mit ihrer Vermittlungstätigkeit haftbar gemacht werden kann;
die Bearbeitung der Personendaten, insbesondere Ziel, Umfang und Empfänger der Daten sowie deren Aufbewahrung.

Sofern sich Änderungen ergeben, muss der Versicherungsvermittler oder die Versicherungsvermittlerin die Kunden beim nächsten Kundenkontakt hierüber informieren.
Die Informationen sind auf einem dauerhaften und für die Versicherten zugänglichen Träger abzugeben (Abs. 2).

Übernahme von Dienstleistungen neben der Vermittlertätigkeit

Übernimmt ein Versicherungsvermittler neben der Vermittlertätigkeit weitere Dienstleistungen für Versicherungsgesellschaften, beispielsweise Schadenbearbeitung, Bestandesbetreuung usw., ist der Vermittler gegenüber seinen Kunden verpflichtet, die Versicherten über diese Vertragsbeziehungen zu informieren (Art. 45 Abs. 1 Bst. c VAG).

Ungebundene Vermittler und gebundene Mehrfachagenten verwenden folgende Erklärung:

Zwischen <Vermittlerfirma> und <Versicherungsunternehmen> besteht ein Zusammenarbeitsvertrag, wonach <Vermittlerfirma> über die Vermittlung von Versicherungsverträgen hinaus auch Aufgaben des Versicherungsunternehmens wahr nimmt. <Vermittlerfirma> übernimmt dabei im Wesentlichen die (konkrete Nennung der ausgegliederten Funktionen, z.B. Schadenbearbeitung, Bestandesbetreuung, Produkteentwicklung).

Agenten (an ein einziges Versicherungsunternehmen gebundene Vermittler) verwenden folgende Erklärung:

Zwischen <Vermittlerfirma> und <Versicherungsunternehmen> besteht ein Zusammenarbeitsvertrag mit folgendem Inhalt: <Vermittlerfirma> übernimmt neben der Vermittlung von Versicherungsverträgen auch (konkrete Nennung der ausgegliederten Funktionen, z.B. Schadenbearbeitung, Bestandesbetreuung, Produkteentwicklung).