(Aggiornato al 1° ottobre 2009)
1. Quali sono gli istituti vigilati dalla FINMA?
La FINMA vigila solo sugli istituti che svolgono un'attività sottoposta ad autorizzazione e che dispongono della stessa.
Il grado di controllo esercitato dall'autorità sull'istituto autorizzato dipende dal livello di protezione che deve essere garantito ai terzi. Al massimo livello si trovano banche e assicurazioni, seguite da commercianti di valori mobiliari, direzioni di fondi e gestori patrimoniali di investimenti collettivi di capitale.
Oltre a tali istituti vigilati, fra l'altro ai fini della tutela di creditori, investitori e assicurati, anche altri prestatori di servizi finanziari sono sottoposti alla parziale vigilanza della FINMA, sebbene solo limitatamente all'ambito della lotta contro il riciclaggio di denaro. In questa categoria rientrano soprattutto i gestori patrimoniali indipendenti, che non detengono personalmente o presso terzi conti o depositi per i loro clienti, ma che gestiscono in nome o per conto di questi ultimi in virtù di una procura i valori mobiliari dei clienti depositati presso una banca o un commerciante di valori mobiliari. Sono invece vigilati come commercianti di valori mobiliari i gestori patrimoniali che gestiscono conti di esecuzione per i loro clienti e trasmettono ordini d'acquisto e di vendita di titoli in proprio nome ma per conto dei loro clienti. I distributori, infine, non sono vigilati ma devono richiedere l'autorizzazione alla FINMA, conformemente alla Legge sugli investimenti collettivi.
L'elenco aggiornato di tutti gli istituti autorizzati e registrati può essere consultato sul sito Internet della FINMA.
2. Quali sono gli interventi della FINMA nei confronti degli istituti non autorizzati?
Nei confronti delle società e delle persone che esercitano un'attività sottoposta ad autorizzazione senza disporre della stessa, la FINMA impone l'adozione di provvedimenti idonei adeguati ai singoli casi. Le misure adottate al fine di ripristinare la situazione conforme possono portare fino alla liquidazione dell'istituto.
La FINMA pubblica un elenco di società e persone non autorizzate la cui attività potrebbe invece necessitare di un'autorizzazione. L'integrazione di tali nominativi nell'elenco non significa necessariamente che la loro attività sia svolta illegalmente, ma ha l'obiettivo di far presente a investitori e altri operatori del mercato che le aziende indicate non dispongono di un'autorizzazione della FINMA.
3. A chi posso rivolgermi per eventuali domande?
questions@finma.ch oppure tel. +41 31 327 91 00